先保存什么原始材料
合同、订单、发货交付、验收、发票、对账、已付和欠付记录。
客户欠款或货款没付，下一步怎么办？
当前阶段：小企业经营 · 客户欠款或货款没付
客户欠款，先把债权从“感觉欠钱”变成可对账的记录
合同、交付、验收、开票、已付和欠付要连得起来。
三步处理办法
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1
确认付款义务已经到期
核对合同、订单、对账单、交付与验收条件。
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2
计算明确的未付金额
列出已付、未付、到期日、发票和对方已确认的数字。
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3
先发一次正式对账和催款
写清依据、金额、付款方式和回复截止日，保存送达凭证。
先记住：不要只有开票记录没有履行证据，也不要因反复口头承诺而长期搁置期限问题。
需要准备的材料
- 合同、订单及历次变更
- 交付、验收、退换或质量记录
- 发票、对账单和付款流水
- 催告、异议、送达及对方主体登记信息
重要期限和风险
合同通知、验收异议、付款到期和诉讼时效可能同时存在。具体起算会受合同约定、履行事实、确认对账和送达影响，不能只看最后一次催款日期。
下一步去哪里办理
先按合同的争议解决条款核对协商、仲裁或法院；主体状态通过国家企业信用信息公示系统等官方渠道核对，诉讼事项再到有管辖权的法院办理。
对方仍不处理怎么办
先发内容准确、可证明送达的书面通知；仍不处理，再结合主体、证据、期限和财产线索评估保全、支付令、仲裁或起诉。
企业处理时还要特别核对
合同、订单、发票、对账和付款怎样对应
按每笔订单把交付、验收、开票、付款和未付余额串起来。
催款、发函、投诉、起诉的先后顺序
内部对账 → 发确认函/催款 → 设回复期限 → 核对支付令、仲裁或起诉。
哪些话不能轻率承认
未核清退货、折扣、抵扣前，不要笼统承认对方提出的全部扣款。
哪些记录不能删除、补造或倒签
不得删除对己方不利的质量异议，也不要补造对账单或倒签收货日期。
什么时候尽快专项核验
金额较大、快到期限、主体异常或需保全时尽快专项核验。
怎样衔接一审、二审和执行
起诉后按案件阶段进入一审、二审和执行入口，继续保留送达与财产线索。
官方依据和信息来源
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本页提供一般性流程信息，不代替针对具体案件的法律意见。各地要求、平台规则和案件事实可能不同，涉及期限时请以正式文书、主管机关或法院核实结果为准。